把大额资产转移到海外？可能这是唯一合法途径

搜狐号 成薇美国洛杉矶购房 2018-10-22 09:56

晨雾 / 转帖

我们都知道，

中国对于外汇外流情况管理是越来越细致、严厉。

数据显示，国家外汇局在

2018年上半年

共查处

外汇违规案件1354件

，罚没款达到

3.45亿人民币

。在各种通报的案例中，不管是传说中的“蚂蚁搬家”还是国内惯用的“分拆逃汇”等各种手段都被抓出了不少反面典型。

所以一直以来很多人都有

疑问

，

我们到底应该如何将大额资产顺利的转移到海外。

按照目前我国的规定，至少有

三种人

可以

不受太多

限制，

正常

的将

资产转移到海外

，相关手续

难度也不大

。

01

什么人可以不受限制

根据中国国内相关规定，

每人每年有5万美元的外汇额度。

同时，去年7月开始实行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》还强调在向外汇款时，

“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”

。

另外，去年国家外汇局还下发了“规范银行卡境外大额提取现金交易的通知”，明确规定个人持境内银行卡在境外提取现金，

本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万人民币。

随着金额收紧，监管变严，很多国内的朋友现在打算做国外投资、理财的计划几乎都不太可能实现。而且就算通过各种方式，让钱出去了其实也面临“违法”的尴尬境地。

国内购汇时的“

个人购汇申请书

”上

明确告知

大家：个人办理国内购汇业务，不得用于境外买房、证券投资等未开放资本项目。

但与此同时，也有三类人

不受

以上规定的

限制

。《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》（中国人民银行公告[2004]第16号）中的说法，这

三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外

：

从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；

从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；

从大陆赴台湾地区定居的自然人。

简单的说，

购汇转款的限制只针对中国大陆公民

，

海外身份和港澳台身份

的人

不受影响

。具体财产转移在规定中又被分为了

“移民转移”

和

“继承转移”

两种情况：

移民转移：

中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人，或从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人，或从大陆赴台湾地区定居的自然人，可

申请

将

其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现，购汇和汇出境外。

继承转移：

外国公民，或取得香港特别行政区、澳门特别行政区永久居留权居民，或台湾地区居民，可

申请

将

依法继承的境内遗产变现，购汇和汇出境外。

不过需要注意的是，对于

“移民转移”

的情况，规定中

明确强调

，刚申请海外身份的阶段还

不行

，必须是

确认取得

外国永久居留权或取得外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民身份以后，才

能适用这项规定

。

明确知道这些

三类人不受相关限制

就行了，我们再开看具体

转移手续和方式

。

02

如何申请资产转移

如果是

已经获得

了

外国永久居留权的人

现在想要

转移资产

，该

怎么办呢？

规定也很明确。

需要申请

大额财产转移境外

的这

三类人

，转移财产时需要准备

6份不同的材料。

1.

《个人财产转移业务申请表》

，需

申请人或其代理人签名

2. 申请人

身份证明文件

3. 申请人

收入来源证明

以及

财产权利证明文件

1）

个人薪酬所得

（包括工资和薪金所得、稿酬所得、劳务报酬等），需提交有关

收入来源的证明

；

2）

经营收入

（包括私营业主、企业个人股东、个体工商户生产经营所得，对企事业单位承包、租赁经营所得等），需提交

个体户经营收入申报表、股权证明或承包、租赁合同或协议以及能证明收入来源的材料

，如企业财务报表、企业董事会分配决议等；

3）

资本所得及变现

：

①利息、股息、红利所得，需提交存款证明、股票、债券开户及交易记录；

②财产租赁所得、财产转让所得、特许权使用等；

需提交

财产租赁、转让、特许权使用的合同或协议，房屋产权证，房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议书等

；

4）

偶然所得

（包括合法的福利彩票、体育彩票收入等）及

其他财产或收入

，需提交

真实交易记录证明。

4.

税收证明或完税凭证

，由申请

转移财产所在地

或

收入来源地主管税务机关

开具

5.

委托他人办理

的，需提供

委托代理协议和代理人身份证明

6.

外汇局要求

提供的

补充材料

从要求的6类材料，我们可以发现，

大部分材料

是属于证明转移

财产合法性

的，而不是

限制转移

的。

这就说明这种情况下的

转移本身

受到的

限制较少

。不过也有不少

注意事项

：

1. 如果要找

代理人

的话，那么代理人的身份也是

需要证明

，若代理人为

境内居民

，提交

居民身份证

或其他

有效身份证明

；若代理人为

外国公民

或

定居国外的中国籍公民

，需提交

中国驻外使领馆

认证或出具的

代理人身份证明

。

2. 申请人拟财产转移在

等值50万美元以下

的，

无需

提交

收入来源证明

及

财产权利证明

文件，

只需声明来源

。

3. 根据规定：

委托代理协议、代理人身份证明、有关财产权利证明文件

，

不需要公证。

03

最省力的转移攻略

实际上，这些年来随着

国内房价越来越高

，很多人选择

变卖国内的房子

，然后

直接

把资产

转移

到国外

投资

。

中国人海外购房调查

那么如果有些

中产家庭

并不想将

所有的资产

都

转出去

，或者想抓紧时间把在

国内卖房子的钱

转到

国外买房

的，也有

专门的流程

可以

遵循

。

据媒体报道，已经有一些银行工作人员

专门承接

华人在

中国国内卖房款一次性结汇转移到海外

的业务。也就是

把中国国内的房子卖掉，房款直接结算成外汇汇款到外国

的业务。

其实按照

中国国内规定

看，这也

并不是

一项

专门的特定业务

。而是

依照前文规定执行

的

资产转移业务

。

按照相关报道，可以总结出

单独专门转移国内买房

所得需要准备这些材料：

1. 申请人

身份证明

文件；

2.

中国驻外使馆

出具（或认证）申请人在

国外已取得永久身份的证明

；

3.

境外生活的证明材料

，如驾照、银行账单等

三种以上

证明文件；

4.

原房产证（售房前）复印件

；

5.

卖房时的税票

及

税务局完税证明原件

；

6. 过户后

新不动产权证复印件

；

7.

存量房屋买卖合同（网签合同）；

8.

指定汇出、接收银行

。需

提前

与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。且

汇出、汇入账户户名

均属

同一申请人

。

据说，

申请材料齐全后，大约需20个工作日就能办结，所费时间并不长。

不过这项业务对应有一些

具体要求

，比如转移款项不得高于卖房交易所得等。

说一千道一万，相关业务办理

本身并不难

，可最

申请人必须符合最关键的一项前提：取得境外身份

。

然而对于

移民美国

这件事来说，很多人都知道，

这不是几天或者两三个月可以走完的流程

。

那么应该怎么办呢？

关于这个问题我们并不打算解释太多，只

依照相关规定

中的条文

总结

一下

现实状况

：

1. 《

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》

中没有规定“

外国身份”

一定要是

什么国家。

2.

并不是每个国家

的移民手续都需要

很长时间

或者

很多钱

才能办理。

3. 可以问问

成功送孩子

进

中国国内各大国际学校

的家长们，他们怎么做到的。

信息来源：2018-10-22 搜狐号 成薇美国洛杉矶购房

https://www.sohu.com/a/270447377_343428

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